ファクタリング(売掛債権譲渡)利用者への総合調査/2019年版リサーチ調査

ファクタリングを利用した方への総合調査を行いました。ファクタリング利用の実態を調査する目的で、本調査は行われています。

調査設計

  • 調査時期:2019年7月
  • 調査方法:インターネット調査
  • 調査地域:全国
  • スクリーニング調査対象者:6,752人
  • 本調査対象者:182 人

スクリーニング調査

回収サンプル:6,752人

Q1 あなたの役職を教えてください。

代表取締役、役員クラスで73.1%
役職回答数割合(%)
代表取締役(社長)306845.4%
取締役(副社長、専務、常務、役員)187027.7%
個人事業主4576.8%
執行役員2583.8%
答えたくない2583.8%
部長2353.5%
その他2183.2%
顧問1241.8%
会長921.4%
課長811.2%
主任570.8%

Q2 あなたの会社(個人事業)の業種を教えてください。

業種回答数割合(%)
卸売業、小売業60317.1%
サービス業(他に分類されないもの)60117.0%
建設業47613.5%
不動産業、物品賃貸業38611.0%
製造業38310.9%
情報通信業2156.1%
医療、福祉2025.7%
学術研究、専門・技術サービス業1634.6%
宿泊業、飲食サービス業912.6%
金融業、保険業832.4%
運輸業、郵便業742.1%
教育、学習支援業742.1%
生活関連サービス業、娯楽業732.1%
複合サービス事業391.1%
電気・ガス・熱供給・水道業361.0%
農業、林業140.4%
公務(他に分類されない)40.1%
漁業40.1%
鉱業、採石業、砂利採取業40.1%

Q3 会社(個人事業)の資金調達方法として、ファクタリングを利用した経験がありますか?

利用経験は7.8%
経験回答数割合(%)
経験がある2767.8%
経験がない313989.0%
答えられない1103.1%
業種別のファクタリング利用経験
「電気・ガス・熱供給・水道業」「製造業」「複合サービス事業」「建設業」などの利用が多い
n経験がある経験がない答えられない
全体35257.8%89.0%3.1%
あなたの会社(個人事業)
の業種を教えてください。
建設業4769.7%85.5%4.8%
製造業38314.6%81.7%3.7%
電気・ガス・熱供給・水道業3622.2%77.8%0.0%
情報通信業2158.4%90.7%0.9%
運輸業、郵便業749.5%85.1%5.4%
卸売業、小売業6035.8%91.7%2.5%
金融業、保険業837.2%90.4%2.4%
不動産業、物品賃貸業3865.4%90.7%3.9%
学術研究、専門・技術サービス業1633.1%95.7%1.2%
宿泊業、飲食サービス業914.4%94.5%1.1%
生活関連サービス業、娯楽業739.6%90.4%0.0%
教育、学習支援業745.4%90.5%4.1%
医療、福祉2026.9%90.1%3.0%
複合サービス事業3910.3%89.7%0.0%
サービス業(他に分類されないもの)6016.5%89.9%3.7%
公務(他に分類されない)425.0%50.0%25.0%
農業、林業147.1%92.9%0.0%
漁業40.0%100.0%0.0%
鉱業、採石業、砂利採取業40.0%100.0%0.0%

Q4 利用した経験のあるファクタリングの種類をお答えください。

半数が2社間ファクタリングを利用
種類回答数割合(%)
2社間ファクタリング13850.0%
保証ファクタリング5218.8%
3社間ファクタリング5118.5%
一括ファクタリング4215.2%
でんさいファクタリング3211.6%
医療(介護)報酬債権ファクタリング2810.1%
国際ファクタリング248.7%
答えたくない228.0%
その他51.8%

本調査

上記の設問で「ファクタリングを利用した経験がある」と回答した方から330人のアンケートを回収しました。

回収サンプル:182人

Q1 あなたの会社の社員数を教えてください。

社員数回答数割合(%)
1人:経営者(個人事業主)だけ179.3%
2人以上~3人未満2413.2%
3人以上~5人未満2111.5%
5人以上~10人未満3016.5%
10人以上~20人未満2212.1%
20人以上~30人未満137.1%
30人以上~50人未満168.8%
50人以上~100人未満73.8%
100人以上~1,000人未満179.3%
1,000人以上~158.2%

Q2 あなたの会社の月商を教えてください。

月商回答数割合(%)
~10万円未満63.3%
10万円以上~100万円未満168.8%
100万円以上~500万円未満2714.8%
500万円以上~1,000万円未満158.2%
1,000万円以上~3,000万円未満3619.8%
3,000万円以上~5,000万円未満94.9%
5,000万円以上~1億円未満2714.8%
1億円以上~3921.4%
答えたくない73.8%

Q3 利用したファクタリングの種類を教えてください。

一番多いのは「2社間ファクタリング」で、53.3%
二番目に多いのは「3社間ファクタリング」で、24.2%
三番目に多いのは「保証ファクタリング」で、19.8%

種類回答数割合(%)
2社間ファクタリング9753.3%
3社間ファクタリング4424.2%
保証ファクタリング3619.8%
一括ファクタリング2915.9%
医療(介護)報酬債権ファクタリング2413.2%
でんさいファクタリング2111.5%
国際ファクタリング2011.0%
その他84.4%

Q4 ファクタリングの利用回数を教えてください。

1回で終了している方が、28.6%
2回の利用がある方が、15.4%
10回以上の利用がある方が、25.8%
利用回数回答数割合(%)
1回5228.6%
2回2815.4%
3回2111.5%
4回126.6%
5回126.6%
6回73.8%
7回00.0%
8回10.5%
9回21.1%
10回以上4725.8%

Q5 ファクタリングの利用を検討した理由は何ですか?

一番多いのは「運転資金が不足していた」で、39.0%
二番目に多いのは「一時的に支出が増えた」で、25.3%
三番目に多いのは「売上増加が見込まれる」で、21.4%
検討理由回答数割合(%)
運転資金が不足していた7139.0%
一時的に支出が増えた4625.3%
売上増加が見込まれる3921.4%
予定していた収入が一時的に途絶えた3619.8%
売上が減った3016.5%
事業所移転や新規事業立ち上げ等の大きな変化があった2513.7%
その他1910.4%
既存の借入れの返済資金が不足していた179.3%

Q6 利用したことのあるファクタリングの資金使途であてはまるものを選んでください。

一番多いのは「取引先への支払い」で、41.2%
二番目に多いのは「仕入資金」で、30.8%
三番目に多いのは「新規事業資金」で、23.6%
資金使途回答数割合(%)
取引先への支払い7541.2%
仕入資金5630.8%
新規事業資金4323.6%
つなぎ資金3921.4%
従業員への給料支払い3820.9%
設備投資3016.5%
他の借入の返済2815.4%
手形の決済2714.8%
税金の支払い179.3%
季節資金137.1%
家賃の支払い126.6%
広告宣伝費の支払い105.5%
その他42.2%

Q7 前問でお答えの利用したことがあるファクタリングで債権を売却するまでに何社に申し込みましたか?

1社目で審査通過した割合が、68.1%
1社目で審査が通らなかった割合が、31.9%
審査回答数割合(%)
1社目で債権の売却ができた。12468.1%
2社目で債権の売却ができた。2614.3%
3社目で債権の売却ができた。179.3%
4社目で債権の売却ができた。84.4%
5社目で債権の売却ができた。42.2%
6社目~10社目で債権の売却ができた。10.5%
11社目~で債権の売却ができた。21.1%

Q8 前問でお答えの利用したことのあるファクタリングの申込から資金化(入金)までの期間を教えてください。

即日の買取ができた方が、17.6%
翌日の買取ができた方が、18.7%
1週間以内に買取ができた方が、63.7%
資金化までの日数回答数割合(%)
即日(当日)3217.6%
翌日・1日後3418.7%
2日後126.6%
3日後1910.4%
4~6日後1910.4%
1週間後2915.9%
2週間後84.4%
3週間後42.2%
1カ月後158.2%
2カ月後31.6%
3カ月後21.1%
4カ月後~6カ月後31.6%
7カ月後~1年後00.0%
それより後21.1%

Q9 利用したことのあるファクタリングの譲渡した売掛金額と実際の買取額はいくら(万円)ですか?

ファクタリング対象の売掛金額
平均:3,485万円
対象の売掛金額回答数割合(%)
回答したくない・忘れた4128.5%
1円以上~300万円未満4329.9%
300万円以上~500万円未満106.9%
500万円以上~1,000万円未満117.6%
1,000万円以上~1,500万円未満1510.4%
1,500万円以上~2,000万円未満21.4%
2,000万円以上~3,000万円未満21.4%
3,000万円以上~5,000万円未満106.9%
5,000万円以上~106.9%
売掛金額の中での買取対象額
平均:3,413万円
買取対象額回答数割合(%)
回答したくない・忘れた4229.2%
1円以上~300万円未満4833.3%
300万円以上~500万円未満53.5%
500万円以上~1,000万円未満1611.1%
1,000万円以上~1,500万円未満106.9%
1,500万円以上~2,000万円未満10.7%
2,000万円以上~3,000万円未満42.8%
3,000万円以上~5,000万円未満117.6%
5,000万円以上~74.9%
実際に譲渡した金額
平均:3,298万円
譲渡額回答数割合(%)
回答したくない・忘れた4329.9%
1円以上~300万円未満5135.4%
300万円以上~500万円未満96.3%
500万円以上~1,000万円未満149.7%
1,000万円以上~1,500万円未満53.5%
1,500万円以上~2,000万円未満21.4%
2,000万円以上~3,000万円未満32.1%
3,000万円以上~5,000万円未満106.9%
5,000万円以上~74.9%
掛け目
平均:91.1%
掛け目回答数割合(%)
70%未満67.1%
70%以上~75%未満00.0%
75%以上~80%未満11.2%
80%以上~85%未満910.7%
85%以上~90%未満56.0%
90%以上~95%未満89.5%
95%以上~100%未満67.1%
100%4958.3%
ファクタリング手数料
平均:20.8%
 
ファクタリング手数料回答数割合(%)
3%未満712.5%
3%以上~5%未満58.9%
5%以上~7%未満814.3%
7%以上~10%未満47.1%
10%以上~15%未満712.5%
15%以上~20%未満58.9%
20%以上~2035.7%

Q10 利用したことのあるファクタリングのファクタリング手数料

一番多いのは「2%以上~3%未満」で、14.8%
二番目に多いのは「0%以上~1%未満」で、14.3%
三番目に多いのは「1%以上~2%未満」で、13.7%
手数料回答数割合(%)
0%以上~1%未満2614.3%
1%以上~2%未満2513.7%
2%以上~3%未満2714.8%
3%以上~4%未満179.3%
4%以上~5%未満137.1%
5%以上~6%未満94.9%
6%以上~7%未満63.3%
7%以上~8%未満84.4%
8%以上~9%未満52.7%
9%以上~10%未満73.8%
10%以上~11%未満84.4%
11%以上~12%未満31.6%
12%以上~13%未満42.2%
13%以上~14%未満31.6%
14%以上~15%未満31.6%
15%以上~16%未満21.1%
16%以上~17%未満31.6%
17%以上~18%未満10.5%
18%以上~19%未満42.2%
19%以上~20%未満10.5%
20%以上~25%未満31.6%
25%以上~30%未満21.1%
30%以上~35%未満00.0%
35%以上~40%未満00.0%
40%以上~45%未満21.1%
45%以上~50%未満21.1%
50%以上~10.5%

Q11 ファクタリングを連続して利用した月数をお答えください。

1カ月の利用で終わっている方が、24.7%
2カ月の利用で終わっている方が、11.5%
3カ月の利用で終わっている方が、15.4%
継続期間回答数割合(%)
1カ月4524.7%
2カ月2111.5%
3カ月2815.4%
4カ月126.6%
5カ月63.3%
6カ月179.3%
7カ月~12カ月未満137.1%
1年以上~2年未満126.6%
2年以上~3年未満31.6%
3年以上~4年未満31.6%
4年以上~5年未満31.6%
5年以上~10年未満126.6%
10年以上~73.8%

Q12 ファクタリング業者を決定するときに相見積もりはしましたか?相見積もりした社数を教えてください。

相見積もりをしていない方が、56.0%
相見積もりをしている方が、44.0%
相見積もり社数回答数割合(%)
1社(相見積もりなし)10256.0%
2社3016.5%
3社1910.4%
4社84.4%
5社126.6%
6社42.2%
7社21.1%
8社00.0%
9社10.5%
10社以上42.2%

Q13 ファクタリングで資金化するまでにしたことを回答してください。

一番多いのは「請求書・契約書の提出」で、67.4%
二番目に多いのは「売掛債権譲渡登記の留保(書類のみの提出)」で、49.3%
三番目に多いのは「通帳コピーの提出」で、48.6%
経験経験あり経験なし割合(%)
ウェブ上での簡易買取額診断658244.2%
売掛債権譲渡登記(実際に登記)568240.6%
売掛債権譲渡登記の留保(書類のみの提出)666849.3%
面談審査637944.4%
売掛先への譲渡通知568240.6%
売掛先への連絡(ファクタリング利用の旨を伝える)607046.2%
売掛先への連絡(ファクタリング利用の旨を伝えない)568240.6%
通帳コピーの提出677148.6%
請求書・契約書の提出934567.4%
納税証明書の提出637745.0%
別の資金調達方法の相談439331.6%

Q14 実際に利用したファクタリングを選んだ際の情報源を教えてください。

一番多いのは「ファクタリング業者のウェブサイト」で、40.1%
二番目に多いのは「友人・知人からの紹介」「会計士・税理士・弁護士からの紹介」で、19.2%
情報源回答数割合(%)
ファクタリング業者のウェブサイト7340.1%
友人・知人からの紹介3519.2%
会計士・税理士・弁護士からの紹介3519.2%
ファクタリング業者に関するブログ記事等2413.2%
ソーシャル・ネットワーキング・サービス(SNS)2413.2%
その他2413.2%
比較情報サイト2312.6%
従業員・役員からの紹介2011.0%
ファクタリング業者のDM・チラシ1910.4%
ファクタリング業者からの訪問営業179.3%
家族・親族からの紹介137.1%
メールマガジン105.5%
街頭広告105.5%
店頭等に設置された看板105.5%
テレビCM84.4%
新聞(一般紙)84.4%
新聞(スポーツ紙)84.4%
雑誌73.8%
ほかのファクタリング業者からの紹介63.3%
電車・バス等中吊り広告63.3%
ラジオCM42.2%

Q15 ファクタリング業者を選ぶ際に重視したポイントを教えてください。

一番多いのは「ファクタリング手数料の安さ」で、51.6%
二番目に多いのは「買取額が大きい」で、29.7%
三番目に多いのは「事務手数料の安さ」で、22.5%
重視したポイント回答数割合(%)
ファクタリング手数料の安さ9451.6%
買取額が大きい5429.7%
事務手数料の安さ4122.5%
申込みから資金化までのスピードが早い4022.0%
申込みから審査結果が分かるまでのスピードが早い3820.9%
掛け目(買取対象額)の高さ2815.4%
審査が通りやすい2614.3%
債権譲渡登記が不要2312.6%
利用できるファクタリングの種類が多い2011.0%
会計士・税理士・弁護士からの紹介1910.4%
少額のファクタリングが可能179.3%
知人・友人・取引先からの紹介179.3%
申込手順がわかりやすい168.8%
来店不要(FAX、メール、電話のみ)でファクタリングができる158.2%
担当者の対応が良かった158.2%
以前利用したことがある147.7%
パソコン・スマホからの申込み手続きが簡単126.6%
セキュリティや情報保護に力を入れている116.0%
契約後のアフターフォロー116.0%
SNSや比較サイト等での評価116.0%
ファクタリング以外の助成金や経資金調達の相談ができる105.5%
ファクタリング手数料優遇等のキャンペーン105.5%
その他105.5%
高額のファクタリングが可能94.9%
CMや大手企業で知名度があり、安心感があった84.4%
ほかのファクタリング業者からの紹介84.4%
個人事業主でも利用できる73.8%

Q16 実際に利用したファクタリング業者を選んだ理由を教えてください。

一番多いのは「ファクタリング手数料の安さ」で、43.4%
二番目に多いのは「事務手数料の安さ」で、22.0%
三番目に多いのは「買取額が大きい」で、20.9%
業者を選んだ理由回答数割合(%)
ファクタリング手数料の安さ7943.4%
事務手数料の安さ4022.0%
買取額が大きい3820.9%
申込みから審査結果が分かるまでのスピードが早い3418.7%
掛け目(買取対象額)の高さ3318.1%
申込みから資金化までのスピードが早い3217.6%
審査が通りやすい2614.3%
債権譲渡登記が不要2111.5%
会計士・税理士・弁護士からの紹介189.9%
申込手順がわかりやすい179.3%
担当者の対応が良かった168.8%
利用できるファクタリングの種類が多い158.2%
契約後のアフターフォロー137.1%
知人・友人・取引先からの紹介137.1%
以前利用したことがある137.1%
来店不要(FAX、メール、電話のみ)でファクタリングができる126.6%
少額のファクタリングが可能126.6%
その他126.6%
パソコン・スマホからの申込み手続きが簡単105.5%
個人事業主でも利用できる94.9%
高額のファクタリングが可能94.9%
ファクタリング以外の助成金や経資金調達の相談ができる84.4%
ほかのファクタリング業者からの紹介84.4%
SNSや比較サイト等での評価73.8%
セキュリティや情報保護に力を入れている63.3%
CMや大手企業で知名度があり、安心感があった52.7%
ファクタリング手数料優遇等のキャンペーン52.7%

Q17 利用した経験のあるファクタリング業者の満足度を教えてください。

満足と回答した方は、61.0%
不満と回答した方は、6.0%
満足度回答数割合(%)
非常に満足3418.7%
やや満足7742.3%
どちらでもない6033.0%
やや不満73.8%
非常に不満42.2%

Q18 実際にファクタリングを利用して、不満に思う点を教えてください。

一番多いのは「ファクタリング手数料が高い」で、29.7%
二番目に多いのは「連続して利用せざるを得なくなる」で、20.3%
三番目に多いのは「掛け目(買取対象額)が低い」で、19.2%
不満回答数割合(%)
ファクタリング手数料が高い5429.7%
連続して利用せざるを得なくなる3720.3%
掛け目(買取対象額)が低い3519.2%
必要書類が多すぎる3318.1%
担当者の対応が悪い2714.8%
審査結果が出るまで時間がかかった2312.6%
審査が厳しい2312.6%
その他2312.6%
買い取ってもらえなかった売掛債権があった179.3%
債権譲渡登記が必須だった147.7%
訪問による面談審査が必須だった137.1%
資金化まで時間がかかった116.0%
ほかのファクタリング業者を紹介された94.9%
悪徳業者のように感じる84.4%

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たく先生

資金調達のコンサルティング、資金調達のサポート事業を行っています。銀行融資から、担保融資、ビジネスローン、不動産担保ローン、ファクタリングまで、様々な資金調達方法を紹介し、資金繰りの改善をお手伝いしています。実際に私が経営している会社でも、様々な方法で資金調達を実現させました。