ファクタリング(売掛債権譲渡)利用者への総合調査/2019年版リサーチ調査

ファクタリングを利用した方への総合調査を行いました。ファクタリング利用の実態を調査する目的で、本調査は行われています。

調査設計

  • 調査時期:2019年7月
  • 調査方法:インターネット調査
  • 調査地域:全国
  • スクリーニング調査対象者:6,752人
  • 本調査対象者:182 人

スクリーニング調査

回収サンプル:6,752人

Q1 あなたの役職を教えてください。

代表取締役、役員クラスで73.1%
役職 回答数 割合(%)
代表取締役(社長) 3068 45.4%
取締役(副社長、専務、常務、役員) 1870 27.7%
個人事業主 457 6.8%
執行役員 258 3.8%
答えたくない 258 3.8%
部長 235 3.5%
その他 218 3.2%
顧問 124 1.8%
会長 92 1.4%
課長 81 1.2%
主任 57 0.8%

Q2 あなたの会社(個人事業)の業種を教えてください。

業種 回答数 割合(%)
卸売業、小売業 603 17.1%
サービス業(他に分類されないもの) 601 17.0%
建設業 476 13.5%
不動産業、物品賃貸業 386 11.0%
製造業 383 10.9%
情報通信業 215 6.1%
医療、福祉 202 5.7%
学術研究、専門・技術サービス業 163 4.6%
宿泊業、飲食サービス業 91 2.6%
金融業、保険業 83 2.4%
運輸業、郵便業 74 2.1%
教育、学習支援業 74 2.1%
生活関連サービス業、娯楽業 73 2.1%
複合サービス事業 39 1.1%
電気・ガス・熱供給・水道業 36 1.0%
農業、林業 14 0.4%
公務(他に分類されない) 4 0.1%
漁業 4 0.1%
鉱業、採石業、砂利採取業 4 0.1%

Q3 会社(個人事業)の資金調達方法として、ファクタリングを利用した経験がありますか?

利用経験は7.8%
経験 回答数 割合(%)
経験がある 276 7.8%
経験がない 3139 89.0%
答えられない 110 3.1%
業種別のファクタリング利用経験
「電気・ガス・熱供給・水道業」「製造業」「複合サービス事業」「建設業」などの利用が多い
n 経験がある 経験がない 答えられない
全体 3525 7.8% 89.0% 3.1%
あなたの会社(個人事業)
の業種を教えてください。
建設業 476 9.7% 85.5% 4.8%
製造業 383 14.6% 81.7% 3.7%
電気・ガス・熱供給・水道業 36 22.2% 77.8% 0.0%
情報通信業 215 8.4% 90.7% 0.9%
運輸業、郵便業 74 9.5% 85.1% 5.4%
卸売業、小売業 603 5.8% 91.7% 2.5%
金融業、保険業 83 7.2% 90.4% 2.4%
不動産業、物品賃貸業 386 5.4% 90.7% 3.9%
学術研究、専門・技術サービス業 163 3.1% 95.7% 1.2%
宿泊業、飲食サービス業 91 4.4% 94.5% 1.1%
生活関連サービス業、娯楽業 73 9.6% 90.4% 0.0%
教育、学習支援業 74 5.4% 90.5% 4.1%
医療、福祉 202 6.9% 90.1% 3.0%
複合サービス事業 39 10.3% 89.7% 0.0%
サービス業(他に分類されないもの) 601 6.5% 89.9% 3.7%
公務(他に分類されない) 4 25.0% 50.0% 25.0%
農業、林業 14 7.1% 92.9% 0.0%
漁業 4 0.0% 100.0% 0.0%
鉱業、採石業、砂利採取業 4 0.0% 100.0% 0.0%

Q4 利用した経験のあるファクタリングの種類をお答えください。

半数が2社間ファクタリングを利用
種類 回答数 割合(%)
2社間ファクタリング 138 50.0%
保証ファクタリング 52 18.8%
3社間ファクタリング 51 18.5%
一括ファクタリング 42 15.2%
でんさいファクタリング 32 11.6%
医療(介護)報酬債権ファクタリング 28 10.1%
国際ファクタリング 24 8.7%
答えたくない 22 8.0%
その他 5 1.8%

本調査

上記の設問で「ファクタリングを利用した経験がある」と回答した方から330人のアンケートを回収しました。

回収サンプル:182人

Q1 あなたの会社の社員数を教えてください。

社員数 回答数 割合(%)
1人:経営者(個人事業主)だけ 17 9.3%
2人以上~3人未満 24 13.2%
3人以上~5人未満 21 11.5%
5人以上~10人未満 30 16.5%
10人以上~20人未満 22 12.1%
20人以上~30人未満 13 7.1%
30人以上~50人未満 16 8.8%
50人以上~100人未満 7 3.8%
100人以上~1,000人未満 17 9.3%
1,000人以上~ 15 8.2%

Q2 あなたの会社の月商を教えてください。

月商 回答数 割合(%)
~10万円未満 6 3.3%
10万円以上~100万円未満 16 8.8%
100万円以上~500万円未満 27 14.8%
500万円以上~1,000万円未満 15 8.2%
1,000万円以上~3,000万円未満 36 19.8%
3,000万円以上~5,000万円未満 9 4.9%
5,000万円以上~1億円未満 27 14.8%
1億円以上~ 39 21.4%
答えたくない 7 3.8%

Q3 利用したファクタリングの種類を教えてください。

一番多いのは「2社間ファクタリング」で、53.3%
二番目に多いのは「3社間ファクタリング」で、24.2%
三番目に多いのは「保証ファクタリング」で、19.8%

種類 回答数 割合(%)
2社間ファクタリング 97 53.3%
3社間ファクタリング 44 24.2%
保証ファクタリング 36 19.8%
一括ファクタリング 29 15.9%
医療(介護)報酬債権ファクタリング 24 13.2%
でんさいファクタリング 21 11.5%
国際ファクタリング 20 11.0%
その他 8 4.4%

Q4 ファクタリングの利用回数を教えてください。

1回で終了している方が、28.6%
2回の利用がある方が、15.4%
10回以上の利用がある方が、25.8%
利用回数 回答数 割合(%)
1回 52 28.6%
2回 28 15.4%
3回 21 11.5%
4回 12 6.6%
5回 12 6.6%
6回 7 3.8%
7回 0 0.0%
8回 1 0.5%
9回 2 1.1%
10回以上 47 25.8%

Q5 ファクタリングの利用を検討した理由は何ですか?

一番多いのは「運転資金が不足していた」で、39.0%
二番目に多いのは「一時的に支出が増えた」で、25.3%
三番目に多いのは「売上増加が見込まれる」で、21.4%
検討理由 回答数 割合(%)
運転資金が不足していた 71 39.0%
一時的に支出が増えた 46 25.3%
売上増加が見込まれる 39 21.4%
予定していた収入が一時的に途絶えた 36 19.8%
売上が減った 30 16.5%
事業所移転や新規事業立ち上げ等の大きな変化があった 25 13.7%
その他 19 10.4%
既存の借入れの返済資金が不足していた 17 9.3%

Q6 利用したことのあるファクタリングの資金使途であてはまるものを選んでください。

一番多いのは「取引先への支払い」で、41.2%
二番目に多いのは「仕入資金」で、30.8%
三番目に多いのは「新規事業資金」で、23.6%
資金使途 回答数 割合(%)
取引先への支払い 75 41.2%
仕入資金 56 30.8%
新規事業資金 43 23.6%
つなぎ資金 39 21.4%
従業員への給料支払い 38 20.9%
設備投資 30 16.5%
他の借入の返済 28 15.4%
手形の決済 27 14.8%
税金の支払い 17 9.3%
季節資金 13 7.1%
家賃の支払い 12 6.6%
広告宣伝費の支払い 10 5.5%
その他 4 2.2%

Q7 前問でお答えの利用したことがあるファクタリングで債権を売却するまでに何社に申し込みましたか?

1社目で審査通過した割合が、68.1%
1社目で審査が通らなかった割合が、31.9%
審査 回答数 割合(%)
1社目で債権の売却ができた。 124 68.1%
2社目で債権の売却ができた。 26 14.3%
3社目で債権の売却ができた。 17 9.3%
4社目で債権の売却ができた。 8 4.4%
5社目で債権の売却ができた。 4 2.2%
6社目~10社目で債権の売却ができた。 1 0.5%
11社目~で債権の売却ができた。 2 1.1%

Q8 前問でお答えの利用したことのあるファクタリングの申込から資金化(入金)までの期間を教えてください。

即日の買取ができた方が、17.6%
翌日の買取ができた方が、18.7%
1週間以内に買取ができた方が、63.7%
資金化までの日数 回答数 割合(%)
即日(当日) 32 17.6%
翌日・1日後 34 18.7%
2日後 12 6.6%
3日後 19 10.4%
4~6日後 19 10.4%
1週間後 29 15.9%
2週間後 8 4.4%
3週間後 4 2.2%
1カ月後 15 8.2%
2カ月後 3 1.6%
3カ月後 2 1.1%
4カ月後~6カ月後 3 1.6%
7カ月後~1年後 0 0.0%
それより後 2 1.1%

Q9 利用したことのあるファクタリングの譲渡した売掛金額と実際の買取額はいくら(万円)ですか?

ファクタリング対象の売掛金額
平均:3,485万円
対象の売掛金額 回答数 割合(%)
回答したくない・忘れた 41 28.5%
1円以上~300万円未満 43 29.9%
300万円以上~500万円未満 10 6.9%
500万円以上~1,000万円未満 11 7.6%
1,000万円以上~1,500万円未満 15 10.4%
1,500万円以上~2,000万円未満 2 1.4%
2,000万円以上~3,000万円未満 2 1.4%
3,000万円以上~5,000万円未満 10 6.9%
5,000万円以上~ 10 6.9%
売掛金額の中での買取対象額
平均:3,413万円
買取対象額 回答数 割合(%)
回答したくない・忘れた 42 29.2%
1円以上~300万円未満 48 33.3%
300万円以上~500万円未満 5 3.5%
500万円以上~1,000万円未満 16 11.1%
1,000万円以上~1,500万円未満 10 6.9%
1,500万円以上~2,000万円未満 1 0.7%
2,000万円以上~3,000万円未満 4 2.8%
3,000万円以上~5,000万円未満 11 7.6%
5,000万円以上~ 7 4.9%
実際に譲渡した金額
平均:3,298万円
譲渡額 回答数 割合(%)
回答したくない・忘れた 43 29.9%
1円以上~300万円未満 51 35.4%
300万円以上~500万円未満 9 6.3%
500万円以上~1,000万円未満 14 9.7%
1,000万円以上~1,500万円未満 5 3.5%
1,500万円以上~2,000万円未満 2 1.4%
2,000万円以上~3,000万円未満 3 2.1%
3,000万円以上~5,000万円未満 10 6.9%
5,000万円以上~ 7 4.9%
掛け目
平均:91.1%
掛け目 回答数 割合(%)
70%未満 6 7.1%
70%以上~75%未満 0 0.0%
75%以上~80%未満 1 1.2%
80%以上~85%未満 9 10.7%
85%以上~90%未満 5 6.0%
90%以上~95%未満 8 9.5%
95%以上~100%未満 6 7.1%
100% 49 58.3%
ファクタリング手数料
平均:20.8%
 
ファクタリング手数料 回答数 割合(%)
3%未満 7 12.5%
3%以上~5%未満 5 8.9%
5%以上~7%未満 8 14.3%
7%以上~10%未満 4 7.1%
10%以上~15%未満 7 12.5%
15%以上~20%未満 5 8.9%
20%以上~ 20 35.7%

Q10 利用したことのあるファクタリングのファクタリング手数料

一番多いのは「2%以上~3%未満」で、14.8%
二番目に多いのは「0%以上~1%未満」で、14.3%
三番目に多いのは「1%以上~2%未満」で、13.7%
手数料 回答数 割合(%)
0%以上~1%未満 26 14.3%
1%以上~2%未満 25 13.7%
2%以上~3%未満 27 14.8%
3%以上~4%未満 17 9.3%
4%以上~5%未満 13 7.1%
5%以上~6%未満 9 4.9%
6%以上~7%未満 6 3.3%
7%以上~8%未満 8 4.4%
8%以上~9%未満 5 2.7%
9%以上~10%未満 7 3.8%
10%以上~11%未満 8 4.4%
11%以上~12%未満 3 1.6%
12%以上~13%未満 4 2.2%
13%以上~14%未満 3 1.6%
14%以上~15%未満 3 1.6%
15%以上~16%未満 2 1.1%
16%以上~17%未満 3 1.6%
17%以上~18%未満 1 0.5%
18%以上~19%未満 4 2.2%
19%以上~20%未満 1 0.5%
20%以上~25%未満 3 1.6%
25%以上~30%未満 2 1.1%
30%以上~35%未満 0 0.0%
35%以上~40%未満 0 0.0%
40%以上~45%未満 2 1.1%
45%以上~50%未満 2 1.1%
50%以上~ 1 0.5%

Q11 ファクタリングを連続して利用した月数をお答えください。

1カ月の利用で終わっている方が、24.7%
2カ月の利用で終わっている方が、11.5%
3カ月の利用で終わっている方が、15.4%
継続期間 回答数 割合(%)
1カ月 45 24.7%
2カ月 21 11.5%
3カ月 28 15.4%
4カ月 12 6.6%
5カ月 6 3.3%
6カ月 17 9.3%
7カ月~12カ月未満 13 7.1%
1年以上~2年未満 12 6.6%
2年以上~3年未満 3 1.6%
3年以上~4年未満 3 1.6%
4年以上~5年未満 3 1.6%
5年以上~10年未満 12 6.6%
10年以上~ 7 3.8%

Q12 ファクタリング業者を決定するときに相見積もりはしましたか?相見積もりした社数を教えてください。

相見積もりをしていない方が、56.0%
相見積もりをしている方が、44.0%
相見積もり社数 回答数 割合(%)
1社(相見積もりなし) 102 56.0%
2社 30 16.5%
3社 19 10.4%
4社 8 4.4%
5社 12 6.6%
6社 4 2.2%
7社 2 1.1%
8社 0 0.0%
9社 1 0.5%
10社以上 4 2.2%

Q13 ファクタリングで資金化するまでにしたことを回答してください。

一番多いのは「請求書・契約書の提出」で、67.4%
二番目に多いのは「売掛債権譲渡登記の留保(書類のみの提出)」で、49.3%
三番目に多いのは「通帳コピーの提出」で、48.6%
経験 経験あり 経験なし 割合(%)
ウェブ上での簡易買取額診断 65 82 44.2%
売掛債権譲渡登記(実際に登記) 56 82 40.6%
売掛債権譲渡登記の留保(書類のみの提出) 66 68 49.3%
面談審査 63 79 44.4%
売掛先への譲渡通知 56 82 40.6%
売掛先への連絡(ファクタリング利用の旨を伝える) 60 70 46.2%
売掛先への連絡(ファクタリング利用の旨を伝えない) 56 82 40.6%
通帳コピーの提出 67 71 48.6%
請求書・契約書の提出 93 45 67.4%
納税証明書の提出 63 77 45.0%
別の資金調達方法の相談 43 93 31.6%

Q14 実際に利用したファクタリングを選んだ際の情報源を教えてください。

一番多いのは「ファクタリング業者のウェブサイト」で、40.1%
二番目に多いのは「友人・知人からの紹介」「会計士・税理士・弁護士からの紹介」で、19.2%
情報源 回答数 割合(%)
ファクタリング業者のウェブサイト 73 40.1%
友人・知人からの紹介 35 19.2%
会計士・税理士・弁護士からの紹介 35 19.2%
ファクタリング業者に関するブログ記事等 24 13.2%
ソーシャル・ネットワーキング・サービス(SNS) 24 13.2%
その他 24 13.2%
比較情報サイト 23 12.6%
従業員・役員からの紹介 20 11.0%
ファクタリング業者のDM・チラシ 19 10.4%
ファクタリング業者からの訪問営業 17 9.3%
家族・親族からの紹介 13 7.1%
メールマガジン 10 5.5%
街頭広告 10 5.5%
店頭等に設置された看板 10 5.5%
テレビCM 8 4.4%
新聞(一般紙) 8 4.4%
新聞(スポーツ紙) 8 4.4%
雑誌 7 3.8%
ほかのファクタリング業者からの紹介 6 3.3%
電車・バス等中吊り広告 6 3.3%
ラジオCM 4 2.2%

Q15 ファクタリング業者を選ぶ際に重視したポイントを教えてください。

一番多いのは「ファクタリング手数料の安さ」で、51.6%
二番目に多いのは「買取額が大きい」で、29.7%
三番目に多いのは「事務手数料の安さ」で、22.5%
重視したポイント 回答数 割合(%)
ファクタリング手数料の安さ 94 51.6%
買取額が大きい 54 29.7%
事務手数料の安さ 41 22.5%
申込みから資金化までのスピードが早い 40 22.0%
申込みから審査結果が分かるまでのスピードが早い 38 20.9%
掛け目(買取対象額)の高さ 28 15.4%
審査が通りやすい 26 14.3%
債権譲渡登記が不要 23 12.6%
利用できるファクタリングの種類が多い 20 11.0%
会計士・税理士・弁護士からの紹介 19 10.4%
少額のファクタリングが可能 17 9.3%
知人・友人・取引先からの紹介 17 9.3%
申込手順がわかりやすい 16 8.8%
来店不要(FAX、メール、電話のみ)でファクタリングができる 15 8.2%
担当者の対応が良かった 15 8.2%
以前利用したことがある 14 7.7%
パソコン・スマホからの申込み手続きが簡単 12 6.6%
セキュリティや情報保護に力を入れている 11 6.0%
契約後のアフターフォロー 11 6.0%
SNSや比較サイト等での評価 11 6.0%
ファクタリング以外の助成金や経資金調達の相談ができる 10 5.5%
ファクタリング手数料優遇等のキャンペーン 10 5.5%
その他 10 5.5%
高額のファクタリングが可能 9 4.9%
CMや大手企業で知名度があり、安心感があった 8 4.4%
ほかのファクタリング業者からの紹介 8 4.4%
個人事業主でも利用できる 7 3.8%

Q16 実際に利用したファクタリング業者を選んだ理由を教えてください。

一番多いのは「ファクタリング手数料の安さ」で、43.4%
二番目に多いのは「事務手数料の安さ」で、22.0%
三番目に多いのは「買取額が大きい」で、20.9%
業者を選んだ理由 回答数 割合(%)
ファクタリング手数料の安さ 79 43.4%
事務手数料の安さ 40 22.0%
買取額が大きい 38 20.9%
申込みから審査結果が分かるまでのスピードが早い 34 18.7%
掛け目(買取対象額)の高さ 33 18.1%
申込みから資金化までのスピードが早い 32 17.6%
審査が通りやすい 26 14.3%
債権譲渡登記が不要 21 11.5%
会計士・税理士・弁護士からの紹介 18 9.9%
申込手順がわかりやすい 17 9.3%
担当者の対応が良かった 16 8.8%
利用できるファクタリングの種類が多い 15 8.2%
契約後のアフターフォロー 13 7.1%
知人・友人・取引先からの紹介 13 7.1%
以前利用したことがある 13 7.1%
来店不要(FAX、メール、電話のみ)でファクタリングができる 12 6.6%
少額のファクタリングが可能 12 6.6%
その他 12 6.6%
パソコン・スマホからの申込み手続きが簡単 10 5.5%
個人事業主でも利用できる 9 4.9%
高額のファクタリングが可能 9 4.9%
ファクタリング以外の助成金や経資金調達の相談ができる 8 4.4%
ほかのファクタリング業者からの紹介 8 4.4%
SNSや比較サイト等での評価 7 3.8%
セキュリティや情報保護に力を入れている 6 3.3%
CMや大手企業で知名度があり、安心感があった 5 2.7%
ファクタリング手数料優遇等のキャンペーン 5 2.7%

Q17 利用した経験のあるファクタリング業者の満足度を教えてください。

満足と回答した方は、61.0%
不満と回答した方は、6.0%
満足度 回答数 割合(%)
非常に満足 34 18.7%
やや満足 77 42.3%
どちらでもない 60 33.0%
やや不満 7 3.8%
非常に不満 4 2.2%

Q18 実際にファクタリングを利用して、不満に思う点を教えてください。

一番多いのは「ファクタリング手数料が高い」で、29.7%
二番目に多いのは「連続して利用せざるを得なくなる」で、20.3%
三番目に多いのは「掛け目(買取対象額)が低い」で、19.2%
不満 回答数 割合(%)
ファクタリング手数料が高い 54 29.7%
連続して利用せざるを得なくなる 37 20.3%
掛け目(買取対象額)が低い 35 19.2%
必要書類が多すぎる 33 18.1%
担当者の対応が悪い 27 14.8%
審査結果が出るまで時間がかかった 23 12.6%
審査が厳しい 23 12.6%
その他 23 12.6%
買い取ってもらえなかった売掛債権があった 17 9.3%
債権譲渡登記が必須だった 14 7.7%
訪問による面談審査が必須だった 13 7.1%
資金化まで時間がかかった 11 6.0%
ほかのファクタリング業者を紹介された 9 4.9%
悪徳業者のように感じる 8 4.4%

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たく先生

資金調達のコンサルティング、資金調達のサポート事業を行っています。銀行融資から、担保融資、ビジネスローン、不動産担保ローン、ファクタリングまで、様々な資金調達方法を紹介し、資金繰りの改善をお手伝いしています。実際に私が経営している会社でも、様々な方法で資金調達を実現させました。